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新加坡开户成卖方市场,开户将会越来越难

发布日期:2020-11-16

虽然新加坡银行不是谁想来开账户都给开,但就以往经验,凡是经过初步审核,确认开公司账户是用于真实贸易往来,开个人账户用于直实储蓄的,加之细致的专业KYC辅导,都开户成功了。然而近一周,情况变了,新加坡银行有了越来越多的开户被拒案例。

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一个重要的原因是银行开户需求骤增,申请人情况复杂多样。以往大家申请新加坡银行开户是看中新加坡往来自由的外汇制度,严明的法律法规和完善的金融体系,认为把钱放到新加坡银行更安全,对比后选择了新加坡。还有人选择了香港或其他地方。


而现在的需求,则网罗了遭遇离岸岛国关户的,原开户地KYC审核被拒的,公私账户混用未能提供合理解释被责令关户的,公司违规零报税不得不注销账户等各种情况。新加坡银行的警惕性也相应的提高了。新加坡作为世界上税率低的国家之一,能够被世界经合组织和欧盟等国际机构认可,没被作为离岸天堂的打击对象,跟新加坡银行等金融金构严格的合规审查把关是分不开的。虽然在香港离岸业务日渐式微的形式下,新加坡有意进一步和香港竞争,独占亚洲国际金融中心的鳌头,但新加坡无意牺牲来之不易的荣誉。


随着世界银行监管的加强,国际反洗钱规定和各项多边协议不断签订,新加坡金融管理局比之前更加严格,要求客户提交的资料越来越全面。


同时因为以香港为代表的各地申请人都有意把账户开在新加坡,新加坡银行也有了选择的底气。银行维护账户需要成本,出于自身利润考虑,更愿意做大客户的生意,或者要求存款也是人之常情。


但是和其他开户地比,新加坡开户容易。随着香港外汇交易量下降并被新加坡超越,新加坡有意利用这个机会鼓励外国人来投资或注册公司,提升巩固其在国际金融中心排行榜上的地位。


所以总结下来,目前新加坡银行开户依然相对容易,但趋势是银行审核要求越来越高,要求的资料越来越复杂,开户越来越难,有开始挑客户的倾向。


所以,如果你有一个离岸公司,急需一个账户;或者你有一个外贸公司,营业额不大趁现在新加坡大门还开着,早点规划,赶紧开户,未雨绸缪才是智慧的选择。


从开户者本身的角度看,境外开户被拒的原因:


1、资料准备不全,相关证明不充分、不合理。


2、银行方面提问,回答不充分。银行经理可能会随机提问,开户者本人回答如果不够充分,也会导致开户失败。


3、银行要求购买理财产品。在申请境外开户过程中,银行客服要求开户者必须购买一定数量的理财产品,才能开户成功,但很多人并不想将资金放在银行,而选择拒绝,这也是开立境外账户不成功的一个原因。


4、开户者本人公司经营范围有受禁产品或公司名称里有敏感词汇。


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